Planejamento Financeiro Pessoal

Ofereça como um benefício para os seus colaboradores

Dados mais recentes indicam que 8 em cada 10 brasileiros possuem uma dívida em seu nome.

PEIC-CNC, 2025

A causa mais comum desse endividamento é o surgimento de algum gasto inesperado, como uma emergência médica.

A preocupação com dívidas leva a queda na produtividade, o que afeta diretamente o sucesso das empresas. Por outro lado, colaboradores que recebem suporte financeiro se tornam mais engajados e satisfeitos com o trabalho.

Ao oferecer planejamento financeiro como um benefício, sua empresa não só melhora a vida dos funcionários, mas também fortalece a cultura organizacional e reduz custos com a rotatividade.

O Que é Planejamento
Financeiro Pessoal

O planejamento financeiro pessoal oferece uma análise detalhada do contexto financeiro individual ou familiar, ajudando na definição de objetivos de vida realistas. É a solução ideal para aqueles que buscam equilíbrio financeiro e desejam contar com suporte profissional para um planejamento seguro e eficaz do futuro. Acompanhe abaixo as etapas!

Entendimento do momento de vida
  • Apresentação do que é o planejamento financeiro pessoal
  • Levantamento dos sonhos e objetivos de vida (curto, médio e longo prazo)
  • Levantamento de receitas, patrimônio, despesas, dívidas
Planejamento financeiro
  • Apresentação do fluxo de caixa projetado com os objetivos de vida
  • Valor de economia para o atingimento dos objetivos
  • Ajustes necessários no fluxo de caixa projetado

Perfil Poupador: Encaminhamento para assessoria de investimentos ou correspondente bancário para análise da carteira de investimentos e soluções de gestão patrimonial.

Perfil Devedor: Análise da situação atual para buscar soluções viáveis de quitação das dívidas.
Ajustes no planejamento financeiro
  • Entrega do fluxo de caixa atual
  • Ajustes nos objetivos de vida
  • Fluxo de caixa futuro
Acompanhamento e Ajustes
  • Acompanhamento e realização de ajustes conforme mudanças de circunstâncias ou metas.
1º ENCONTRO
2º ENCONTRO
3º ENCONTRO
4º E 5º ENCONTROS