Planejamento Financeiro Pessoal
Ofereça como um benefício para os seus colaboradores
Dados mais recentes indicam que 8 em cada 10 brasileiros possuem uma dívida em seu nome.
PEIC-CNC, 2025
A causa mais comum desse endividamento é o surgimento de algum gasto inesperado, como uma emergência médica.
A preocupação com dívidas leva a queda na produtividade, o que afeta diretamente o sucesso das empresas. Por outro lado, colaboradores que recebem suporte financeiro se tornam mais engajados e satisfeitos com o trabalho.
Ao oferecer planejamento financeiro como um benefício, sua empresa não só melhora a vida dos funcionários, mas também fortalece a cultura organizacional e reduz custos com a rotatividade.
O Que é Planejamento Financeiro Pessoal
O planejamento financeiro pessoal oferece uma análise detalhada do contexto financeiro individual ou familiar, ajudando na definição de objetivos de vida realistas. É a solução ideal para aqueles que buscam equilíbrio financeiro e desejam contar com suporte profissional para um planejamento seguro e eficaz do futuro. Acompanhe abaixo as etapas!
Entendimento do momento de vida
- Apresentação do que é o planejamento financeiro pessoal
- Levantamento dos sonhos e objetivos de vida (curto, médio e longo prazo)
- Levantamento de receitas, patrimônio, despesas, dívidas
Planejamento financeiro
- Apresentação do fluxo de caixa projetado com os objetivos de vida
- Valor de economia para o atingimento dos objetivos
- Ajustes necessários no fluxo de caixa projetado
Ajustes no planejamento financeiro
- Entrega do fluxo de caixa atual
- Ajustes nos objetivos de vida
- Fluxo de caixa futuro
Acompanhamento e Ajustes
- Acompanhamento e realização de ajustes conforme mudanças de circunstâncias ou metas.